ما هو صندوق الذهب وكيف يمكنك الاستثمار فيه؟

نحن نعرف الذهب كسلعة استثمارية وادخارية . شراء الذهب للحفاظ على قيمة أموالنا وإذا كنت بحاجة إلى المال نقدًا نبيعه. لقد قمنا بكل هذه المعاملات مع الذهب المادي أيضًا ، لأن قلة من الناس ربما يعرفون صندوق استثمار الذهب. تم بيع الكثير من الذهب لشراء منازل ، سيارات ، أجهزة منزلية ، خشية و و. بالإضافة إلى ذهب الزينة ، ينفق البعض أموالهم على العملات المعدنيةيفعلون ذلك لتجنب تكلفة الإيجار ولعمل استثمارات أكثر فعالية من حيث التكلفة. لم يتخل الذهب أبدًا عن أي استثمار ولم ينخفض ​​بشكل كبير حتى يومنا هذا ، وبدلاً من ذلك حقق أحيانًا ربحًا لدرجة أن العديد من الأشخاص الذين لديهم أموال في البنك يندمون عليها. وقد أدت ميزة الذهب هذه إلى إنشاء صناديق استثمار الذهب والعمل في سوق الاستثمار .

صناديق الذهب هي أداة جديدة نسبيًا تتيح للمستثمرين الاستثمار في هذا المعدن الثمين دون شراء العملات المعدنية فعليًا. نظرًا لطبيعة الصناديق المشتركة ، يتم هذا الاستثمار بشكل غير مباشر من خلال مجموعة من المهنيين ليكونوا بأمان قدر الإمكان من التقلبات المفاجئة في الاستثمار.

صندوق ذهبي

صناديق الاستثمار الذهبية (صناديق الذهب) ، أحد أنواع الصناديق المشتركة والمعاملات (ETF) في تبادل السلع . تستثمر هذه الصناديق رؤوس أموال عملائها نقدًا وأوراق مالية قائمة على العملات الذهبية بدلاً من شراء الأسهم . تستثمر الصناديق الذهبية ما لا يقل عن 70٪ من أصولها في شراء العملات الذهبية والباقي في الأوراق المالية ذات الدخل الثابت. بهذه الطريقة ، يشتري مدير الصندوق العملات المعدنية المطلوبة من السوق أو البنك الافتتاحي ويودعها في بنك عامل. منذ أن كانت النسبة الرئيسية لاستثمار هذه الأموال على شهادات العملات الذهبية وتسعير الذهب إلى معلمتين لسعر صرف الدولاروسعر الأونصة عالمي ، يمكن القول أن الاستثمار في هذه الصناديق هو استثمار غير مباشر في سعر الصرف العالمي والذهب. لذا فإن ربح صناديق الذهب يعتمد على هذين العاملين.

أحد أنواع صناديق الاستثمار في الأسهم ، الصندوق المدعوم برمز اللوتس الذهبي “الذهب” هو صندوق يتم تداوله في البورصة. هذا يعني أنه يمكن لأي شخص حقيقي لديه رمز بورصة شراء وبيع سندات الذهب عبر الإنترنت ، تمامًا مثل أي سهم آخر . خضع صندوق استثمار لوتس المدعوم بالذهب للاكتتاب في الفترة من 20 إلى 25 يونيو 1996 ، وبدأت التجارة الثانوية لوحداته في بورصة السلع في 29 أغسطس 1996.

كيفية الاستثمار وإعادة صندوق الذهب

يتم إنشاء العائد على جميع الأموال المدرجة من خلال تغيير في قيمة الأصول المستثمرة من قبلهم ، والمعروف أيضًا باسم قيمة الإلغاء أو إلغاء NAV. بالنسبة لصندوق دعم الذهب ، تعتمد قيمة الصندوق على سعر الذهب. في حالة صناديق الدخل الثابت ، يرتفع هذا الرقم دائمًا. في الواقع ، يستثمر الصندوق في الأوراق المالية القائمة على الذهب (الآن عملات معدنية) ويحقق أرباحًا من خلال رفع أسعارها. يستثمر الصندوق حاليًا في شهادات إيداع العملات والعقود الآجلة والسلطات التقديرية. في الوقت الحالي ، يتم تخصيص أكثر من 90٪ من رأس مال الصندوق للعملات المعدنية ، وأحيانًا تصل إلى 99٪. عادة ما يتم استثمار الجزء المتبقي في سوق العملات الآجلة من قبل الخبراء ويتم إجراء محاولات لتغطية جزء من خسائر المستثمرين خلال سقوط سوق الذهب. كيف تستثمر في صندوق الذهب هو نفسهعملية الاستثمار في الصناديق المشتركة الأخرى .

ميزة شراء صندوق ذهبي بدلاً من الذهب المادي

بالنظر إلى أن شراء الذهب والعملات المعدنية ينطوي فعليًا على مخاطر مثل إمكانية السرقة والاحتيال وعوامل أخرى ، وهناك حاجة لتغطية هذه التكلفة ، يمكن للمستثمرين تغطية هذه المخاطر من خلال الاستثمار في صندوق الذهب. بالإضافة إلى ذلك ، عند بيع العملات الذهبية والمادية ، تكون تكلفة المعاملة دائمًا أكثر من 1٪ وفي بعض الأحيان يتم فرض ما يصل إلى 2٪ على المستثمرين. إذا كانت عمولة شراء وبيع هذه الأوراق المالية ممكنة بعمولة منخفضة للغاية (0.15٪).

يمكنك دخول هذا السوق حتى مع بضعة آلاف من تومان ، بينما لشراء عملة ذهبية ، عليك أن تنفق ملايين تومان. ومن المهم أيضًا ذكر هذه النقطة ، لأن وحدات صندوق استثمار الذهب يتم تداولها في بورصة السلع ، وهناك قانون في البورصة يكون الحد الأدنى لمبلغ الاستثمار بموجبه 500 ألف تومان.

مع صندوق الذهب المشترك ، أنت تشتري الذهب بشكل غير مباشر ، وفي الواقع تستثمر أموالك في الذهب لشرائه من المحترفين. من خلال القيام بذلك ، بالإضافة إلى عدم وجود مشاكل مادية لشراء الذهب ، ستقلل بشكل كبير من مخاطر الاستثمار. من خلال القيام بذلك ، تكون قد أودعت رأس مالك في أيدي محترفين قد يصلون إلى 100٪ من رأس المال في سوق الذهب خلال فترة الازدهار ، و 70٪ من رأس المال في سوق الذهب في حالة الركود والباقي في الأوراق المالية ذات الدخل الثابت ، من خلال القيام بذلك ، فإنها تقلل إلى حد كبير من مخاطر تقلبات أسعار الذهب.

سيولة صندوق الذهب

على عكس العملات الذهبية المادية ، قد يكون لدى الصناديق المختلفة المدرجة في البورصة سيولة أقل ، مما قد يسبب مشاكل لأصحابها عند البيع. لهذا السبب ، عند شراء صندوق ، يجب أن تولي اهتمامًا خاصًا لضمان التسويق لهذا الصندوق. في حالة صندوق Lotus Gold Fund ، فإن وجود سوق متجدد يزيد السيولة ويتيح شراء وبيع الوحدات بفاصل سعر يصل إلى 0.1٪.

صناديق استثمار الذهب الأخرى

صناديق الاستثمار الأخرى التي تعتمد على الذهب هي: الأحجار الكريمة ، قيراط و الذهب .

في بورصة إيران للأوراق المالية ، تم حتى الآن إنشاء 4 صناديق قائمة على الذهب ، كان آخرها صندوق القيراط الذي قدمته شركة مفيد للوساطة المالية . في حالة صناديق استثمار الذهب من قبل هيئة الصرف ، يتم وضع القواعد التالية:

ما لا يقل عن 70٪ من القيمة الإجمالية للصندوق بالعملات الذهبية (شهادة العملة الذهبية هي نفس العملة الذهبية التي يمكن تداولها في البورصة)

حد أقصى 20٪ من القيمة الإجمالية للصندوق من المشتقات القائمة على العملات الذهبية (أي العقود الآجلة لبيع العملات المعدنية)

 

ما هي مخاطر صناديق الذهب؟

ترتبط مخاطر صناديق الذهب أكثر بالمخاطر التي تهدد سعر الذهب. في المرحلة الثانية ، تتعلق المخاطر بالسيولة. ولكن على عكس العديد من الأشخاص ، لا يوجد خطر الاحتيال والاحتيال في هذه الصناديق لأنها مضمونة من قبل البنك المركزي.

أضف تعليق