ما هي الطرق المختلفة للاستثمار في الذهب؟

 

 

لطالما كان الذهب أحد أكثر خيارات الاستثمار جاذبية عبر التاريخ. حتى اليوم ، على الرغم من تداول أدوات الاستثمار الجديدة مثل البورصات والأصول المختلفة ، إلا أن جاذبية الاستثمار في الذهب لم تتضاءل.

لطالما كانت تقلبات أسعار الذهب من أهم المؤشرات الاقتصادية في العالم استجابة للظروف والأحداث الاقتصادية والسياسية ، وفي أوقات الأزمات والمخاطر العالمية ، كان بمثابة ملاذ آمن للمستثمرين.

بالطبع ، يعد الذهب فرصة للحفاظ على القوة الشرائية للمال أكثر من كونه فرصة استثمارية لكسب عوائد أعلى من التضخم أو الأسواق الموازية .

لذلك ، من وجهة النظر هذه ، يوصى بالتأكيد دائمًا بتخصيص جزء من رأس مالك للاستثمار في هذه الفئة من الأصول (بدون شك ، ما هي النسبة المئوية من أصولك التي يجب تخصيصها لهذه الفئة ) من أجل تخفيف المخاطر من الاستثمار في الأصول المختلفة . هو موضوع فريد لكل شخص ومتخصص وخارج نطاق هذه المقالة.)

استثمر في الذهب

لكن في هذا المقال نتطلع إلى تعريفكم بأساليب الاستثمار في الذهب ، في سوق الذهب ، خلافا للرأي العام القائل بأن الذهب المادي أو الزخرفي فقط هو طريقة الاستثمار في الذهب ، حاليا في الدولة ، وغيرها. تم تحديد الأدوات التي يمكنك من خلالها الاستفادة من تغيرات أسعار هذا المعدن الثمين.

هل نستثمر في الذهب أم لا؟

كما ذكرنا ، نوصي بالتأكيد باختيار الذهب كجزء من محفظتك ، فإن هذا الأصل يحافظ بشكل عام على قوتك الشرائية ، مع الاستفادة من التقلبات العالمية للدولار والأوقية ، وعلى الرغم من أننا لا نتوقع عوائد أعلى من الأسواق الموازية (خاصة أسواق رأس المال على المدى الطويل ) ، نتوقع أن تحافظ على القوة الشرائية للمستثمر في ظل استثمار منخفض المخاطر نسبيًا وتعديل إجمالي المخاطر في محفظتك.

النقطة المهمة هي أن الاستثمار ، من حيث المبدأ ، وخاصة في أبعاد الاستثمارات الأكبر ، يجد معنى أكثر دقة في ” المدى الطويل ” ، رغم أن تقلبات الأسعار في إيران مرتفعة للغاية ونواجه تضخمًا مزدوج الرقم.

عندما نتحدث عن عوائد أعلى أو أقل لسوق ما مقارنة بالأسواق الأخرى ، فإننا نعني فترات استثمار طويلة الأجل ، وليست قصيرة الأجل وقصيرة الأجل ، ولدينا نهج متقلب وتدفق رأس المال في الأسواق المختلفة والأرباح في تلك الأسواق. قد تؤدي فترات معينة من الوقت إلى عوائد عالية جدًا ، ولكنها مهمة محفوفة بالمخاطر وصعبة للغاية لا يستطيع الجميع تحملها ، لذا فإن تكوين محفظة من الأصول المختلفة يمكن أن يكون فعالًا في هذا المجال ، والذهب هو أحد الخيارات المسبقة. وجه لتشكيل هذه السلة.

ما هي أنواع طرق الاستثمار في الذهب والعملات المعدنية؟

 

هناك عدة طرق للاستثمار في الذهب اليوم أشهرها الذهب المادي ، والباقي منها:

  • صناديق استثمار الذهب
  • شهادة إيداع عملة في بورصة السلع

كانت العقود الآجلة لإيران نشطة بالفعل نظرًا لحقيقة أنه من الممكن الآن عدم تقديمها ، فهذه المشكلة لن تدفع ، كما أنها نشطة في سوق الفوركس يمكن أيضًا أن تحميك من تقلبات الأسعار World Gold ميزة في هذه المقالة سيكون الموضوع داخليًا أدوات.

1- الشراء المادي للذهب والعملات المعدنية

لطالما كان الشراء المادي للذهب والعملات من أكثر الطرق شيوعًا للاستثمار في هذا المعدن الثمين. وفي إيران ، تتوفر أنواع مختلفة من العملات المعدنية بما في ذلك الجرام والربع والنصف والكامل و … العملات المعدنية وأكثرها شيوعًا هي الذهب وزنها 18 قيراط. عند الدخول في هذا الاستثمار ، ضع في اعتبارك أن العملات المعدنية في إيران قد تواجه فقاعة أسعار.

لكن لماذا لا تستثمر في هذا النوع من الذهب؟

قد يبدو السؤال غريباً في البداية ، لكن عندما ننظر عن كثب فإنه السؤال الصحيح ، لا نقصد شراء الذهب لأغراض الزينة ، وينصب تركيزنا على الأساس المنطقي للاستثمار:

عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في الذهب أو أي أصل آخر ، فإن مسألة العمولات تصبح مهمة للغاية ، وعند شراء الذهب لديك عدة حلول:

شراء الذهب الجديد
شراء الذهب غير المسدد أو المستعمل
شراء الذهب المذاب
عندما تشتري ذهبًا جديدًا ، فإنك تدفع الإيجار والضرائب ، وعندما تشتري ذهبًا مستعملًا ، فأنت لا تدفع الإيجار في أفضل الأحوال ، أو تدفع أقل ، وهو ما يرتبط بخطر التزوير. يتطلب خبرة ومعرفة كافيين مع سوق الذهب. بالطبع ، تعتبر السبائك خيارًا أفضل بكثير من الذهب المذاب.

على عكس الذهب المصهور ، فإن السبائك أصلية ولها علامات محفورة عليها ولها سمعة عالية.

ضع في اعتبارك أنك إذا اشتريت الذهب اليوم وأردت بيعه اليوم ، بافتراض استقرار سعر الذهب ، فستكون في الواقع في حيرة بسبب الضرائب ورسوم الأجور التي دفعتها ، وبالتالي فإن تكلفة معاملة شراء الذهب مهمة. لذلك ، في هذا القسم ، سيكون شراء العملات المعدنية خيارًا أفضل للاستثمار.

2- شهادة إيداع الذهب
نوع آخر من الاستثمار في هذه الفئة من الأصول هو شهادة إيداع الذهب ، وحيازة شهادة إيداع هو نفسه تمامًا مثل امتلاك الأصل نفسه ، والذي يمكنك الحصول عليه من خلال الاحتفاظ به والإشارة إلى مستودعات البضائع. شهادة إيداع السلع هي ورقة مالية تؤكد ملكية كمية معينة من البضائع المودعة في المستودع ومدعومة بإيصال المستودع الصادر عن أمين المستودع.

كل رمز شهادة إيداع عملة له تاريخ استحقاق. يمكن للمشتري إما استلام العملة المعدنية بعد شرائها أو يمكنه الاحتفاظ بالسندات حتى تاريخ الاستحقاق.

بعد إغلاق تداول العقود الآجلة للعملة في بورصة السلع ، تجري حاليًا معاملات ثانوية لشهادات إيداع العملات في البورصة . كان الغرض من إطلاق هذه الأداة هو الشفافية واكتشاف السعر الرسمي للعملات المعدنية ، وكذلك تنويع محفظة الأدوات المالية.

في الواقع ، إنها شهادة تشير إلى ملكية العقار. الأصول مخزنة أيضًا. على سبيل المثال ، لدى بنك رعاية العمال مخزون من العملات الذهبية.

وتجدر الإشارة إلى أنك إذا كنت ترغب في الاستثمار بهذه الطريقة ، فستحتاج إلى رمز البورصة . كيفية شراء السندات مثل الأسهم . كل 10 أوراق من شهادة الإيداع تعادل عملة واحدة طوال الربيع. تكلفة المعاملات للخبرة والتقييم والتخزين ، ورسوم المعاملة هي نسبة مئوية من مبلغ المعاملة.

ولكن ماذا لو أردنا بيع عملاتنا المادية في هذا السوق؟
يمكن لحاملي العملات المعدنية الحصول على هذه الخدمات من خلال الحصول على هوية صالحة مع خزانة بنك الرعاية أو البنوك الأخرى التي لديها مستودعات (قبل الإشارة إلى هذه المشكلة ، أثناء قراءة هذه المقالة ، قد تقدم البنوك الأخرى أيضًا هذه الخدمات) و تسليم العملة أو العملات المعدنية التي يختارونها إلى المستودع.

بعد التحقق من صحة العملات ، يتم إصدار إيصال المستودع بعد يوم عمل واحد ويمكن للشخص استلامه. يمكن لحامل إيصال المستودع بيع عملاته المعدنية أو عملاته المعدنية عن طريق زيارة شركات السمسرة أو نظام تداول الأسهم عبر الإنترنت شخصيًا.

3- صناديق الاستثمار القائمة على الذهب

يتم تصنيف الصناديق المشتركة على أساس الأصول التي يستثمرون فيها. صناديق السلع القابلة للتداول (ETCs) هي إحدى الأدوات المالية الجديدة التي تسمح للمستثمرين بشراء الأوراق المالية لهذه الصناديق بدلاً من شراء السلعة والمحافظة عليها وتحمل تكاليف النقل والتخزين والأضرار المحتملة. من خلال شراء هذه الأوراق المالية ، لا يكون المستثمر ، أثناء امتلاكه للمنتج المعني ، مسؤولاً عن صيانة هذا المنتج.

الأصول الرئيسية لهذا النوع من الصناديق هي شهادات الإيداع ، بعبارات بسيطة ، الذهب والعملات المعدنية هي طبيعة الاستثمار في هذه الصناديق ، وإذا كنت تنوي الاستثمار في هذه الفئة من الأصول ، فإن هذه الصناديق ستحميك أيضًا من التغييرات في معدل هذه الفوائد السوق.

الفرق بين صندوق الاستثمار وصندوق استثمار الذهب

تدير الصناديق المشتركة أصولها بشكل احترافي وهذا تخصص قد لا يكون لديك وفي نفس الوقت ترغب في الاستثمار في هذا السوق. بهذه الطريقة ، تقوم بتسليم رأس المال الخاص بك إلى الأشخاص الذين لديهم خبرة كافية للاستثمار في هذا السوق.

صناديق الاستثمار في الذهب في إيران قابلة للتداول ويجب أن تتلقى رمز البورصة للاستثمار فيها. في شراء هذه الأنواع من الأموال ، يتم القضاء تمامًا على مخاطر الاحتفاظ بالذهب ، والاحتفاظ ، والنقل ، وإمكانية السرقة و معنی في شراء هذه الأموال لا معنى له. عمولة شراء هذه الأموال أقل أيضًا من شراء الذهب.

نقطة أخرى مهمة هي أنه مع ارتفاع أسعار الذهب والعملات المعدنية ، تنخفض القوة الشرائية للمشترين للاستثمار في هذا السوق ، ولا يزال وجود أدوات مثل صناديق الذهب يسمح للمستثمرين بالاستفادة من هذه الفرصة الاستثمارية.

سيولة هذه الصناديق

إن مسألة السيولة في فرصة استثمارية مهمة دائمًا ، فقد تحتاج إلى تصفية أصولك في أي وقت ، وسيولة هذه الأموال لها ميزة على السوق المادي نظرًا لحقيقة أنها يتم تداولها في سياق رأس المال السوق.

لا تنس أن أهم العوامل (المحركات) التي تؤثر على أسعار هذه الصناديق ، مثل سعر الذهب والعملات ، والتقلبات في سعر صرف الدولار داخل الدولة والأوقية العالمية. يتم تحديد سعر الوحدة للصندوق بناءً على صافي قيمة أصول الصندوق (NAV) ونظام العرض والطلب .

تتمثل إحدى المزايا الرئيسية لهذه الصناديق في القدرة على جني أموال من أجزاء من الأصل لأنك في بعض الأحيان تريد أن تربح أقل من قيمة عملة معدنية ، وهو أمر غير ممكن في بيع العملات المعدنية المادية.

إذا كنت تخطط للاستثمار في هذه الصناديق ، فسنقدمها لك في ما يلي:

  • صندوق دعم الذهب لوتس بارسيان مع رمز ذهبي
  • صندوق استثمار على أساس عملة ذهبية من Kian مع رمز جوهرة
  • صندوق زرفشان جولد أوميد للاستثمار الإيراني برمز ذهبي
  • صندوق استثمار مفيد قائم على العملات الذهبية برمز القيراط

استنتاج

إذا كنت ترغب في دخول هذا السوق ، فمن بين خياري الذهب والعملات المعدنية ، تعد العملات المعدنية خيارًا أفضل للاستثمار ، ولهذا تم توضيح ذلك أعلاه ، بين العملات المعدنية المادية وشهادات الإيداع ، والشهادات بسبب سهولة التداول وانخفاض المعاملات التكاليف والنقد ينصح بدرجة أعلى.

وحدات الصندوق ليس لديها تكلفة التخزين ، التقييم ، وما إلى ذلك المتعلقة بشهادة الإيداع ويبدو أكثر جاذبية في هذا الصدد ، بالطبع ، عند شراء أي من هذه الأنواع من الأصول ، مقدار الفقاعات فيما يتعلق بالقيمة الجوهرية بالإضافة إلى التقلبات والتقديرات التاريخية فكر في المستقبل.

في الواقع ، قبل إنشاء صناديق الذهب والعملات المعدنية ، كان الحيازة المادية للذهب مبررة للاستثمار ، ولكن اليوم قبول مخاطر الحيازة المادية للذهب والعملات المعدنية ليس له ما يبرره.

أضف تعليق